浦發(fā)銀行鄭州分行近日舉辦“浦和人生”家族信托節(jié)——“全球征稅時代跨境與傳承規(guī)劃指南”主題客戶活動，現(xiàn)場嘉賓云集，反響熱烈，當天即達成五筆財富管理服務信托簽約意向，彰顯出市場對專業(yè)財富規(guī)劃服務的高度認可與迫切需求。

　　本次活動特邀北京大成律師事務所全球資產(chǎn)安全法律中心主任王旭、上海國際信托信睿家族管理辦公室副總經(jīng)理丁宇翔作為主講嘉賓，圍繞“全球征稅時代跨境與傳承規(guī)劃”主題展開深度解讀。專家通過真實案例，以通俗易懂的方式解析國際稅務合規(guī)要點與財富傳承策略，幫助客戶掌握規(guī)避風險、科學規(guī)劃的專業(yè)知識，引起現(xiàn)場強烈共鳴。

　　主題分享結束后，浦發(fā)銀行鄭州分行針對客戶在財富管理方面的個性化需求為七組客戶安排一對一專業(yè)咨詢。這種互動形式不僅增進了與客戶的情感溝通，更深入了解了客戶的風險偏好，為后續(xù)提供更加精準的資產(chǎn)配置建議奠定堅實基礎。

　　據(jù)了解，浦發(fā)銀行針對家庭財富管理需求特點，發(fā)揮集團協(xié)同優(yōu)勢，與子公司上海信托積極開展家庭信托服務模式創(chuàng)新研究、服務流程設計以及數(shù)智體驗平臺規(guī)劃，2024年發(fā)布“讓利于民、便利于民、普惠于民”的家庭信托。目前，浦發(fā)銀行已完成家族信托、保險金信托與家庭服務信托的全產(chǎn)品布局，全面覆蓋客戶多元化的財富管理需求，持續(xù)升級集家庭關愛、風險隔離、資產(chǎn)配置、財富傳承“四位一體”的家庭財富管理賬戶服務體系。

　　在家庭關愛方面，著眼家庭成員成長的全生命周期管理，提前預留子女教育、結婚生育以及養(yǎng)老保障、康養(yǎng)護理所需的剛性資金，通過信托賬戶靈活分配機制實現(xiàn)定向、定時、定額的場景支付；在風險隔離方面，發(fā)揮信托資產(chǎn)“獨立于委托人、獨立于受托人、獨立于受益人”的隔離優(yōu)勢，有效避免家庭成員的債務風險、婚姻風險等。

　　值得一提的是，自9月1日起，浦發(fā)銀行正式啟動為期四個月的2025年度“浦和人生家族信托節(jié)”，旨在全面推進財富管理服務信托業(yè)務，助力客戶及其家庭實現(xiàn)更穩(wěn)健、更安心的財富傳承。

　　該活動通過設立“傳承+”賬戶，充分發(fā)揮信托制度在財產(chǎn)獨立、風險隔離、多元規(guī)劃等方面的功能優(yōu)勢，為客戶提供涵蓋資產(chǎn)保護、稅務規(guī)劃、子女教育、養(yǎng)老保障等一站式綜合財富管理解決方案。自推出以來，市場回應積極，目前設立申請已突破百單。

　　展望未來，浦發(fā)銀行鄭州分行將始終秉持“金融為民”的初心，持續(xù)深化“財富管理+資產(chǎn)管理”雙輪驅動的“財資賽道”戰(zhàn)略，通過建立跨機構協(xié)同機制，全面提升集團內(nèi)資源整合與服務能力，以財富管理信托賬戶為核心支點，助力財富管理服務走向更廣闊普惠的發(fā)展新階段，為人民美好生活構建更加堅實的金融保障。(趙培卿)